עבור רוב הישראלים, צבירה של מיליון שקל נזילים ומעלה להשקעה היא נקודת המפנה. זה השלב שבו אתם כבר לא צריכים הדרכה בסיסית על שוק ההון. אתם כבר שם. אז מה כן חסר? הליווי הצמוד.
במציאות של 2026,דווקא בתוך "מועדון המיליון", רבים נותרים חשופים. בזמן שהעשירים "הכבדים" באמת (שצברו עשרות מיליונים) נהנים מצבא של מפקחים ואנליסטים פרטיים, בעלי המיליון-שניים הראשונים נופלים פעמים רבות בין הכיסאות של המערכת הבנקאית או של בתי השקעות גדולים וכבדים. הם מקבלים שירות "בסדר", תשואות "סבירות", ובעיקר הרבה מאוד דו"חות שקשה להבין מהם אם התיק באמת מנצח את השוק.
מלכודת ה"אוטומט": כשהשקט שלכם עולה לכם ביוקר
הבעיה הגדולה ביותר של חברי מועדון המיליון היא הנטייה להישאר על "אוטומט". התיק נמצא באותו בית השקעות כבר חמש שנים, מנהל התיק נחמד, והגרפים בדרך כלל ירוקים. אבל האם מנהל ההשקעות שלכם באמת מנהל את התיק שלכם עם "סכין בין השיניים", והאם יש לו את הכלים לדעת איך הוא ביחס לבתי ההשקעות אחרים?
בישראל, רוב הגופים שמנהלים לכם את הכסף שייכים לבנקים או לחברות ביטוח. המערכת הזו בנויה למכור מוצרים, לאו דווקא לבקר אותם. בהיעדר גורם חיצוני אובייקטיבי שמשווה בין כל האפשרויות, אתם עשויים לגלות בעוד עשור שהפסדתם מאות אלפי שקלים רק כי אף אחד לא העיר אתכם בזמן.
הקבוצה הפרטית הגדולה בישראל שאינה שייכת לאף בית השקעות או חברת ביטוח
כאן נכנסת לתמונה "קבוצת קלי". כגוף פרטי ואובייקטיבי שקיים מעל 55 שנה ומנהל כספי השקעות של עשרות אלפי בכירים במשק ובהייטק הישראלי, קלי פועלת במודל שונה לגמרי: היא לא שייכת לאף בית השקעות או חברת ביטוח.
המשמעות היא פשוטה וקריטית לביטחון הכלכלי שלכם: קבוצת קלי אינה מייצרת או מנהלת מוצרי השקעה בעצמה. בלי קרנות נאמנות "מהבית" שצריך לקדם, בלי אינטרס סמוי להשאיר אתכם בגוף כזה או אחר. צוות המנהלים יושב ביחד אתכם באותו צד של השולחן ומשמש כמערכת הבקרה העליונה על כל הנכסים שלכם.
ללקוחות "מועדון המיליון"של קלי, המשויכים ליחידת ה Wealth Management של הקבוצה, מוצמד מנהל לקוח אישי שתפקידו אחד ויחיד: לוודא שהכסף שלכם מנוהל בצורה האופטימלית ביותר, ללא הטיות וללא פשרות, תוך בחירה בלתי תלויה בגופים המצטיינים ביותר בשוק בכל רגע נתון.
לבדיקת התאמה לניהול ההשקעות ביחידת העושר של קבוצת קלי - השאירו פרטים >>>
איך עובדת שיטת קלי?
- מדד קלי: כלי בלעדי המבוסס על נתוני אמת מתיקי עשרות אלפי לקוחות הקבוצה. הוא מאפשר לבחון באופן אובייקטיבי אם התיק שלכם "מספק את הסחורה" ביחס לאלטרנטיבות בשוק. בלי לנחש ובלי לקבל את הנתונים מגופים בעלי אינטרס זר.
- תמונה הוליסטית (360°): במקום להסתכל רק על תיק ההשקעות, מנהל הלקוח של קלי מרכז עבורכם הכל – פנסיה, קרנות השתלמות, וביטוחים – תחת קורת גג אחת.
- בקרה ויוזמה: אנחנו לא מחכים שתתקשרו. בתקופות של תנודתיות בשווקים, אנחנו אלו שיוזמים את הפנייה, מנתחים את ההשלכות וממליצים על שינויים במידת הצורך.
- טכנולוגיה בשירות ההון: אפליקציה מתקדמת שמשקפת להם בכל רגע נתון את סך כל הנכסים שלכם, כדי שתוכלו לקבל החלטות מתוך ידע וביטחון, לא מתוך הרגל.
- שירותים ללקוחות כשירים – לקוחותינו הכשירים נהנים מהצעות מיוחדות וחשיפה למוצרים אלטרנטיביים ובנקאות בשווייץ ובארה"ב, לגיוון מקסימלי של תיק ההשקעות שלהם.
השורה התחתונה: הגיע הזמן לעשות את הצעד הבא
אם צברתם מיליון שקל ומעלה, אתם לא צריכים להתפשר שירות ויחס בינוניים . אתם גם לא צריכים עוד יועץ שימכור לכם מוצר מדף. אתם צריכים גוף מקצועי שיהיה "העיניים שלכם" מול המוסדות הפיננסיים, שיוודא שהאינטרס שלכם תמיד קודם לכל, כדי שהכסף שלכם ימשיך לצמוח ולצבור את המיליונים הבאים.
